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诺贝尔奖金119年都花不完,比丁蟹还厉害的诺贝尔基金会倒底是怎么投资的?

admin 科技 2020-10-13 25 0
诺贝尔奖金119年都花不完,比丁蟹还厉害的诺贝尔基金会倒底是怎么投资的? 第1张

2020年诺贝尔奖得主名单已经陆续公布,今年每项诺贝尔奖奖金高达1000万瑞典克朗,约为3232万台币。总额为6000万瑞典克朗,约为合19400万台币。

诺贝尔奖于1900年开始,是透过诺贝尔的遗产来举办的。截至2019年,诺贝尔奖已经被授予950人和组织597次。但是奇怪的是,在这整整119年,诺贝尔的遗产不仅没花光,还越花钱还越多。

一般来说,如果是亿万富翁,死后也有所谓「富不过三代」的说法,家产迟早会被败光。但是在这多年来,一千多人都没能分光诺贝尔的遗产,诺贝尔当初到底留了多少钱?

 

01 诺贝尔的遗产到底有多少?

1866年,硝酸甘油炸药问世,他的发明者——瑞典的发明家、化学家阿尔弗雷德‧伯恩哈德‧诺贝尔,从此名留青史。

诺贝尔去世后,总共留下约3323万瑞典克朗。1900年,诺贝尔基金会成立,它将诺贝尔的大部分遗产——3100万瑞典克朗用来创办诺贝尔奖。

起初,诺贝尔奖只设立了物理、化学、文学、生物或医学、和平五个奖项。1968年,又增设了诺贝尔经济学奖。

对于单项奖而言,如果是一个人获奖,那么他就独自拥有全部奖金。

如果是两人共享某一个奖项,则获奖者平分全部奖金。如果为三人得奖,奖金可以2:1:1的比例分配。

 

02 诺贝尔奖金为什么花不完?

严格来说,每年分发的奖金并不是诺贝尔最早留下的那笔钱。

诺贝尔奖金119年都花不完,比丁蟹还厉害的诺贝尔基金会倒底是怎么投资的? 第2张

1896年诺贝尔去世,在他的遗嘱里有这么一句:

「请将我的财产变做基金,每年用这个基金的利息作为奖金,奖励那些在前一年度为人类做出卓越贡献的人。」

所以诺贝尔留下的3100万瑞典克朗,并不是拿着纸箱子包好一直放著不动,每年等著获奖者来取走一部分。在诺贝尔基金会手里,3100万瑞典克朗是本金,本金产生的利息和投资获得的收益,才是诺贝尔奖金的来源。

一开始,诺贝尔奖的利息不高,奖金也不丰厚。1901年第一次颁奖时,单项奖金只有15万瑞典克朗,第二届缩水到了14万瑞典克朗,之后更是一届比一届少,在1923年时只有11.5万瑞典克朗,降到历史最低点。

诺贝尔奖金119年都花不完,比丁蟹还厉害的诺贝尔基金会倒底是怎么投资的? 第3张

略估一下,诺贝尔奖最初20年的单项奖金,平均为13万瑞典克朗,相当于每年要支出为65万瑞典克朗。如果不投基金,不到48年,诺贝尔留下的遗产就一滴也没有了。

举例来说,同时代举办的法国龚古尔奖在1903年成立,奖金最初是5000法郎,但由于没做投资,本金早已消耗完毕。现在每年只是象征性地发10欧元。

虽然早几年诺贝尔奖金不多,但由于基金会把钱妥善用于投资,诺贝尔奖金额在1923年后开始增加,每年奖金的数额,也因投资收益的波动而变化:1980年,诺贝尔奖单项奖金达到100万瑞典克朗,1991年为600万瑞典克朗,2000年时已经是900万瑞典克朗。

一百多年来,诺贝尔奖奖金曾有过大幅增长,也有过连年缩水,甚至还面临过本金都用完的危机。从亏得快要倾家荡产,到后来赚得荷包满满,「百年老店」诺贝尔基金会到底怎么投资的?

 

03 诺贝尔奖如何越赚越多?

在诺贝尔奖成立的最初50年间,诺贝尔基金会按照诺贝尔的遗嘱,将全部的基金用于银行存款或债券等投资。不管是银行存款还是债券,投资收益普遍不是很高,一般只有2%-3%。

所以,诺贝尔基金会在运作初期,收益虽然稳定但特别低。

每年能获得的收益,约为60万到90万瑞典克朗,再扣除一些基金会的日常开销,每次用来颁奖的钱也就50万到80万左右。

不过,到了1915年,瑞典政府开始全国征收「临时国防税」,诺贝尔基金要拿出大笔钱上交给国家。而手里的小金库也因为通货膨胀导致货币贬值,基金会明明什么都没做,钱就是慢慢没了。

到了1953年,诺贝尔基金会的资产已经流失了三分之二,这让基金会在破产的边缘。

由于诺贝尔奖收益不佳,瑞典政府决定施以援手,支持基金会投资收益更高的产品。有了政府做靠山,诺贝尔基金会不仅在瑞典,还在许多欧美国家,开始了买买买的投资。

比如,基金会投资股市,1980年美股开启一轮长期的牛市,诺贝尔基金会的收益也实现大幅上涨。1987年末,诺贝尔基金会投入美股的资产总市值高达12.87亿瑞典克朗,远远超过当初3100万瑞典克朗的原始价值。

股市收益的节节攀升和房地产等其他投资的收益,使得诺贝尔基金会的资产水涨船高。

到1999年末,诺贝尔基金会的资产总市值达到39.38亿瑞典克朗。

2001年的网路泡沫化和2008年的全球金融危机,让诺贝尔基金会也受到波及,损失了将近五分之一的投资额。为了减低市场风险,基金会开始加大对冲基金的投资。

什么是对冲?举个例子,一个人开了一家洗衣店,赶上下雨天没法晒衣服,生意就不好;不过要是你再同时开一家卖伞的店,这样不管晴天还是雨天,能保证有收入。

这个故事中,下雨时雨伞店的收入可以抵消部分洗衣店的损失。这种抵消作用,就是对冲。所以投资对冲基金,一定程度上能抵消股票等投资的损失风险。

2019年,诺贝尔基金会的资产投资比例为股票类47%,房地产基金投资9%,固定收益类产品13%和对冲基金33%。

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2015-2019年诺贝尔基金会的资产投资比例

这就相当于一个人,有黄金地段升值的房子(房地产基金),有稳定的铁饭碗工作(固定收益投资),还有在外面兼职的副业(股票),下班之后,还能在家做主播(对冲基金)。基金会正是如此,让财富雪球逐渐滚起来。

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