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证券营业员找上78岁婆婆「洗单」 基金一姐上网开骂

admin 财经 2021-09-24 17 0

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皇冠正网 证券营业员找上78岁婆婆「洗单」 基金一姐上网开骂 第1张

元大投信董事长刘宗圣与元大人寿总司理林则棻,携手主持「存股看法」投资型保单上架记者会。

日前惨遭金管会保险局重罚及停卖的元大人寿4张类全委投资型保单,半年内就大卖260亿元,元大神单殒落的背后,一篇3500字的文章饰演了主要的角色。

就在元大打着「存股看法」卖起投资型保单的4天后,也就是3月26日,保险圈很快地传遍了一篇题目为「元大存股保单之乱,你搞懂了没?」的文章,随即在社群、保户、媒体、舆情里发酵,金管会也正视睁开观察。

这篇文章作者是有「基金一姐」称谓的赵靖宇,她提起78岁婆婆来电问说,「他们教我把元大高股息基金赎了,说有另一个基金很不错,教我去买,选配息照样不配息?……」,「我一想,岂非是元大人寿最近大推的那张具存股看法、只投资台股的投资型保单吗?」

媒体身世部落客「基金一姐」赵靖宇,上网论述78岁婆婆被营业员游说买元大人寿投资型保单历程,引起业界一片譁然。

赵靖宇发现,她婆婆被元大证券营业员力劝赎回「元大高股息基金」,改买另一档「很不错的基金」,实在是一张「保单」,由元大人寿委托元大投信专业投资代操、首次以台股基金为主的「存股看法」类全委投资型保单,强调是一档专为国人设计的「国民保单」,在超高龄社会下,稀奇标榜适合设计退休保障及介入「台股发展时机」的保险商品。

赵靖宇领会后一再提醒婆婆,「基金可以随时赎,这个叫保单,若是解掉,要付解约金的」,还以这两者间的「手续费、治理费」比一比、「基金配息泉源可能为本金」及「快80岁尊长适合买吗?」等仔细剖析元大人寿投资型保单,「最后一刻被我阻止了!我直接打电话给营业,作废和婆婆碰面签约,也就无需使用保单10天撤约权。」赵靖宇向本刊记者说明。

由于赵靖宇在这篇长文中,将婆婆被营业员劝说「以赎回基金买保单」的对话,形貌地淋漓尽致,直接揭开「高龄保户、解约、洗单」等灰色行销行径,在保险界及社群里引起热议。

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元大投信刊行的台湾高股息基金0056ETF,受益人逾越玉山金破47万人。

「太敢了,铁定踩到保险局禁忌红线,施琼华再三告诫地提醒人人要做好KYC的投资风险属性,是守旧型、稳健型照样起劲型,而且严令不能激励民众提前解约一张商品,改买其他保单的洗单手法,届时惹来消费争议,保险公司铁输。」保险公司高层说。

同时,业界也传出元大金系统的行销通路,在这张保单3月22日上架前,就最先「预售」,「只管许多基金可在上架前召募,但这涉及保险商品,生怕不能拿ETF这类商品的行销话术与手法来做投资型保单。」一名保险营业主管说。

保险局长施琼华4月初就严斥元大,要求先删除「存股」字样,并观察是否涉及违法行销,同时就「上架前召募」一事预警说,若观察属实,将以违反《保险商品销售前途序作业准则》,处以60万至600万元罚锾,或再并《保险法》第149条开罚,限制其营业或资金运用局限、要求停售保险商品或限制其保险商品之开办等。果不其然,4个多月后,保险局脱手重罚。

对此,元大人寿仅低调回应说,已停卖该档投资型保单。记者询问元大行销该保单的DM等战略历程,以及何时依金管会裁罚,提出究责失职主管名单等问题,则婉拒采访。

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