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强积金报喜 去年回报12%

admin 财经 2020-08-11 66 1

(记者 岑健乐)受中美贸易战、英国「脱欧」与香港修例风波引发的社会冲突影响,去年环球与香港金融市场相当波动。幸而,去年强积金整体投资表现仍能呈正面回报。

积金局机构事务总监郑恩赐昨表示,截至去年底,强积金总资产达9,695亿元,按年增长1,565亿元。当中包括6,806亿元净供款(占70%)及已扣除费用及收费的2,889亿元投资回报(占30%)。而扣除费用及收费后,2019年强积金制度回报为12.2%,而2000年成立强积金以来,年率化回报为4.1%,跑赢同期通胀。

美国股票基金劲赚27%

分类表现方面,郑恩赐指去年各类强积金基金类别均录得正回报。当中以股票基金回报最高,达16.7%,而混合资产基金回报则紧随其后,回报有14.7%;不过受持续超低息环境所影响,货币市场基金(强积金保守基金)及货币市场基金(不包括强积金保守基金)回报较低,分别只有1.2%及1%。

在一众股票基金中,表现最好的是美国股票基金,去年回报达27.2%。 其次为环球股票基金,回报达22.3%。至于香港股票基金的回报则为14.2%。

港上月出口瀉22.7%未跌完

受新冠肺炎疫情和春節因素影響,本港出口在去年12月錄得短暫回升後,今年首月再度急跌。1月本港整體出口大跌22.7%,遠遜預期的跌3.7%,是繼2009年2月金融海嘯以來最大跌幅,當月跌幅23%,進口貨值亦按年跌16.4%,亦是繼2009年7月以來的最大跌幅。有港商透露,由於內地廠房未能復工,2月份訂單大跌9成,料最快4月底才能恢復正常生產,對未來數月的出口極不樂觀。 ■香港文匯報記者 莊程敏

懒人基金回报达16%

另外,于2017年4月推出的预设投资策略(DIS,俗称「懒人基金」)的表现亦相当理想。其中,去年核心累积基金回报达16.6%,而65岁后基金回报则为9.7%,全部跑赢2019年全年瓻9.1%的升幅。而自计划推出以来,核心累积基金与65岁后基金的回报,分别为20%及12%。

另一方面,郑恩赐透露,自去年4月开始推出可扣税自愿性供款计划(TVC)后,账户数目已大增至去年底约2.4万个,而总供款额亦由2,000万元,急升至7.61亿元。他表示,虽然在新冠肺炎疫情持续下,受托人或不能与客户面对面接触,但现时可于网上申请TVC户口,故他建议「打工仔」可于3月31日财政年度完结前行动,藉以享受扣税。

对于近日环球股市因新冠肺炎疫情扩散而大跌,郑恩赐表示预计来年本地和环球经济持续不稳,加上疫情影响下投资表现可能会受拖累。不过他强调,强积金属长线投资,「打工仔」不应过分关注短期市场波动,或者尝试捕捉市场走势,以免落入「高买低卖」的情况。

此外,他呼吁一众「打工仔」应按照自身所处的人生阶段、风险承受能力与基金相关风险水平等因素,定期检讨强积金投资,调整强积金投资组合。

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  • 2020-08-11 00:00:18

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